В Генеральной прокуратуре Республики Казахстан проанализировали самые распространенные способы мошенничества и даже выпустили специальное пособие. Согласно данным главного надзорного органа страны, наши соотечественники становятся жертвами более десятка наиболее распространенных схем обмана.
На днях увидела свет статья начальника Департамента Генеральной прокуратуры Республики Казахстан Булата Дембаева. Справедливости ради, стоит отметить, что труд, действительно заслуживает не только пристального внимания, но и внимательного изучения. Оказывается, что в посведневной жизни мы зачастую, что называется клюем, на такие элементарные уловки преступников, что порой становится даже смешно. Конечно, с основательным привкусом горечи.
Итак, что же надо знать нашим гражданам, чтобы не попасться на удочку мошенников. Как известно, знаменитый герой дилогиии известных писателей Ильфа и Петрова Остап Бендер знал порядка 400 сравнительно честных способов отъема денег. Однако, современные преступники, по примеру одной из героинь романа уже названных авторов, Эллочка Людоедочки, особо не заморачиваются и вполне управляются десятью.
«Как правило, злоумышленники входят в доверие, придавая юридическую форму своим намерениям» — пишет в своей статье Булат Дембаев, — «Регистрируются в качестве предпринимателей, выдают расписки, заключают договоры. Рекламируют себя, арендуя офисы, устанавливая красивые вывески, распространяя буклеты. «Успешными», в кавычках, можно назвать мошеннические схемы в сфере приобретения недвижимости, земельных участков, оформления кредитов, в среде малого бизнеса, а также «мнимое» трудоустройство, «телефонное» мошенничество.
В качестве примера автор приводит такой случай: «В городе Костанай две женщины, представляясь менеджерами по продаже недвижимости, обещали содействие в приобретении дешевых квартир, находящихся в залоге банков. Передача денег оформлялась договором займа либо поручения. В итоге ни квартиры, ни денег. Этой нехитрой схемой мошенницы пользовались в течение шести лет и успели обмануть более 36 граждан, завладевая в каждом случае от 7 до 23 тысяч долларов США. Их преступная деятельность была пресечена лишь в прошлом году, когда жертвы начали обращаться в правоохранительные органы. Теперь виновные осуждены, но ущерб до конца не возмещен».
Далее следует своего рода антиинструкция, как обойти закон, чтобы присвоить земельный участок.
«Так, депутат Актауского гормаслихата пообещал предпринимателю помощь в выделении земельного участка для бизнеса, но с условием оплаты его услуг, — говорится в статье Булата Дембаева, — Хорошо, что у предпринимателя сознательность взяла верх, и он обратился в органы. Мошенник был взят с поличным при получении 3 миллионов 800 тысяч тенге и сейчас осужден»
И еще несколько примеров в земельной сфере, приведенные в статье.
«В Карасайском районе Алматинской области за почти восемь лет группа мошенников обманула 241 граждан, обещая земельные участки, и собрала от 1 до 6 тысяч долларов США с каждого. Сейчас двое соучастников осуждены к лишению свободы, остальные в розыске».
Как оказалось, наши граждане нередко попадают в сети мошенников в ходе попытки трудоустроиться.
«Распространены случаи обмана при ложном содействии в трудоустройстве. В Уральске начальник вокзала, не имея полномочий принимать на работу, присвоил 370 тысяч тенге жительницы этого города, якобы для их передачи руководству АО «Вокзал-Сервис».»
Немного фактов о телефонном мошенничестве.
«В текущем году по таким фактам заведено свыше тысячи уголовных дел. Наибольшее их количество в Алматы, Карагандинской, Южно-Казахстанской, Костанайской областях. Неизвестные лица отправляют жертве sms-сообщение о выигрыше автомашины и предлагают перечислить денежные средства для оформления документов на мобильный счет. Причем суммы немалые, порой до 100 тысяч тенге.»
Кстати, до сих пор даже бывалые работники прокуратуры не устают удивляться наивности казахстанцев в сфере защиты собственных финансов.
«До сих пор многие граждане доверяют свои деньги за оформление денежных кредитов в банках. К примеру, в августе текущего года сотрудники столичной полиции задержали мошенника, который создал в Астане ТОО с филиалами в регионах и в течение двух лет привлекал вкладчиков, якобы для британского банка «Bаnk of Kingdom». Через своих сообщников мошенник заключил свыше тысячи договоров и с каждого обманутого получил по 75 тысяч тенге. В настоящее время по данным фактам проводится расследование. Практика показывает, что расследовать уголовные дела по фактам мошенничества сложно. Трудно доказать умысел, когда обман и злоупотребление доверием граничит с гражданско-правовыми отношениями. Например, нелегко разобраться, когда взаимные претензии возникают между компаньонами по бизнесу. Обычно они пренебрегают юридическим оформлением взаимных финансовых сделок, а затем разрыв отношений – и масса встречных обвинений в обмане. Такая же картина часто бывает между родственниками.»
Статистика главного надзорного ведомства Казахстана неумолима — за последние пять лет число мошенничеств возросло почти в 3,5 раза. Так, согласно официальным данным, в среднем ежегодно мошенничеством причиняется ущерб на 15 миллиардов тенге, а раскрывается лишь каждое третье дело.
«В целом, следует отметить, что у этого вида преступности высокая латентность, — отмечает Болат Деембаев, — Нередко жертвы не обращаются в правоохранительные органы, зная, что их «просьбы» связаны с незаконными действиями, нередко – не хотят «потерять лицо», «деловую репутацию». Сейчас наряду с традиционными видами мошенничества появились новые виды обмана, такие как «интернет»-мошенничество, фальшивые банковские и финансовые инструменты, фиктивные фонды и стартапы. В противовес в Уголовном кодексе введена ответственность за мошенничество путем обмана пользователей Интернета, за манипулирование на рынке ценных бумаг, незаконные действия в отношении инсайдерской информации и создание финансовых пирамид. По фактам создания финансовых пирамид, к примеру, с начала этого года уже заведено 8 уголовных дел.»
В завершении автор призывает к сознательности и разумности самих граждан.
« Понимая, что противодействие мошенничеству во многом зависит от бдительности и осведомленности граждан, Генеральная прокуратура с прошлого года проводит совместную с другими правоохранительными органами информационно-профилактическую компанию. Наша цель – довести до граждан простую истину – не отдавать кровно заработанные деньги и имущество за обещание в решении каких-то вопросов в обход закона. С информацией о порядке реализации своих прав можно ознакомиться в госорганах, учреждениях, газетах, интернете, на личном приеме у руководителей. Любые помехи и волокиту можно обжаловать. Пытаться обойти закон – значит, самому себе искать проблемы. Жажда наживы, желание быстро обогатиться делают человека легкой добычей для мошенников. Ведь, как говорит народная мудрость, бесплатный сыр бывает только в мышеловке».
В качестве небольшого утешения для читателей хотелось бы напомнить, что наиболее известным казахским плутом является сказочный герой Алдар Косе. В реальной жизни мастеров мирового уровня на этом негативном попроще, к счастью для нас, среди наших сограждан никто не засветился. Кстати, по сей день наиболее известным в мире мошенником считается Граф Виктор Люстиг, (1890-1947) . Он известен тем, что умудрился продать знаменитую Эйфелеву башню. Правда. Он закончил свою жизнь в тюрьме, получив, в целом, за все свои подвиги, 20 лет. Однако даже отсутствие маститых обманщиков в «наших палестинах» — это еще не повод терять бдительность. Не стоит семь раз отмерять, прежде чем что-то решить, даже в самых, казалось бы, элементарно-бытовых вопросах.
