[:ru]
Об этом глава регулятора Данияр Акишев сообщил в четверг, 15 ноября
Банковский сектор, являясь лидером по размеру активов на финансовом рынке, несёт на себе значительную нагрузку соответствия вызовам времени и модели развития экономики. Об этом рассказал председатель Национального банка Казахстана Данияр Акишев в ходе своего выступления на сессии VIII Конгресса финансистов Казахстана 15 ноября в Алматы.
— Мы усилили работу по адаптации банков к новым условиям, потому что нормальное функционирование экономики возможно только при условии надёжности финансовых институтов, — сказал Акишев.
Он рассказал, что за два года регулятор отозвал лицензии у пяти банков.
— Причины – низкие корпоративные стандарты и слабые системы управления рисками, а также массовая выдача заведомо невозвратных займов связанным лицам и сознательное искажение финансовой отчётности. Это основной перечень уязвимостей выведенных с рынка финансовых институтов, — проинформировал собравшихся председатель Национального банка.
Акишев отметил, что также приняты меры по оздоровлению системообразующего банка – Казкоммерцбанка и его последующее объединение с Народным банком, в результате которого появился конкурентоспособный игрок не только на внутреннем рынке, но и на пространстве СНГ.
— Национальный банк Казахстана реализовал комплексную программу повышения финансовой устойчивости банковского сектора. Главная цель — оздоровление банковского сектора с активным вовлечением средств акционеров банков, — сказал он.
Глава Нацбанка подчеркнул, что в обмен на государственную поддержку в виде субординированных займов по льготной ставке акционеры банков взяли пропорциональные обязательства по докапитализации финансовых институтов с полным списанием всех накопленных проблемных кредитов в течение ближайших четырёх лет.
— Оздоровление банковского сектора способствует оживлению кредитования после нескольких лет стагнации. Объем кредитования экономики здоровыми банками в годовом выражении увеличился на 7%. Нами ожидается усиление динамики данного процесса, тем более что многие условия для этого созданы, — сказал председатель Национального банка Казахстана. — Мы комплексно подошли к вопросу обеспечения длинного фондирования банков, что обеспечит долгосрочное кредитование экономики в тенге.
Глава Национального банка рассказал, что внедрены сберегательные вклады, законодательно ограниченные для досрочного изъятия.
— Это новый инструмент, который, с одной стороны, обеспечивает для вкладчиков более выгодные ставки и размер покрытия системой гарантирования, а с другой – обеспечивает банки более надёжной базой фондирования, — сообщил он.
Для недопущения повторения ситуации с высокорисковой политикой банков, как отметил Акишев, а также в рамках усиления регуляторного и надзорного мандата Национальный банк Казахстана с 1 января 2019 вводит риск-ориентированный подход в надзорном процессе.
— Кроме того, мы переходим на режим разрешения и урегулирования проблемных банков (Recovery and Resolution tools), который предусматривает механизмы принудительной реструктуризации обязательств банка. Эти нововведения внедряются в казахстанскую практику с учётом международного опыта, реализованного в странах Европейского союза, США, а также на пространстве ЕАЭС, в частности по примеру России и Беларуси, — подчеркнул он.
По словам Акишева, мотивированное суждение будет использовано в части согласования менеджмента и акционеров, оценки адекватности созданных провизий, определения лиц, связанных с банком особыми отношениями, а также оценки систем управления рисками и внутреннего контроля.
Председатель Национального банка также рассказал, что целью внедрения института суждения является предупреждение рисков финансовых организаций на ранней стадии в целях обеспечения защиты прав и интересов инвесторов, клиентов и других заинтересованных контрагентов. Будет усовершенствован режим выявления и урегулирования неплатежеспособных банков. Вводится полный перечень мер, которые позволят осуществить оперативное решение проблем неплатёжеспособного банка с минимизацией системных последствий и государственной поддержки.
— С учётом международной практики совершенствуется механизм займов последней инстанции. Основной акцент был сделан на предоставление займов только платёжеспособным банкам, а также расширение возможного залогового обеспечения, в том числе под нерыночные активы заёмщика в виде недвижимости и ссудного портфеля банков, — отметил председатель Нацбанка.
Акишев разъяснил, что успешная реализация программы повышения финансовой устойчивости банков и полномочия по риск-ориентированному надзору требуют дальнейших мер по закреплению достигнутых результатов.
— Речь идет о полной и всесторонней оценке качества активов банков. На наш взгляд, эта процедура необходима, прежде всего самим банкам. Независимая оценка позволит восстановить доверие инвесторов к финансовым институтам, а привлечение независимой стороны для оценки качества активов обеспечит объективность результатов, — отметил Акишев.
В заключение он подчеркнул, что уже в следующем году можно начать обсуждение подходов и методологии проведения оценки.
https://forbes.kz/
[:]
