Реферат. Международные экономические организации в Казахстане

ВВЕДЕНИЕ

16 декабря 1991 г. Верховный Совет провозгласил государственную независимость Республики Казахстан и на исторической сцене появилось еще одно государство, обладающее всей полнотой власти на своей территории и самостоятельно проводящее внутреннюю и внешнюю политику. Становление и развитие молодого государства происходит в сложных условиях распада одной из сверхдержав современного мира, в составе которой развивался Казахстан последние более чем семьдесят лет и смены всего социально-экономического устройства общества.

Эти эпохальные события ставят перед молодым государством множество сложных проблем как внутреннего, так и внешнего характера. Одной из важнейших является кадровое обеспечение происходящих перемен. Особо остро стоит проблема подготовки высококвалифицированных специалистов в области международных экономических отношений, так как Казахстан до получения независимости практически не являлся субъектом международных экономических отношений, не имел и высшие учебные заведения по международным специальностям, которые были сосредоточены в центре. Немногочисленные специалисты, которые обучались там по «направлениям» или самостоятельно и работали во всесоюзных внешнеполитических и внешнеэкономических ведомствах и вернувшихся в Казахстан после распада СССР, вносят свою лепту в становление молодого государства. Но их явно недостаточно для развития практически новой сферы деятельности страны — налаживания взаимовыгодного международного экономического сотрудничества.

Как отражение этих потребностей с первых лет независимости в различных Вузах республики была открыта специальность 08.00.14.- «Международные экономические отношения». Однако, как в любом новом деле, не хватало специалистов, опыта, учебников и многого другого. Несмотря на это, уже подготовлены сотни специалистов, которые работают в различных государственных и частных учреждениях, в том числе совместных предприятиях и международных организациях. Многие продолжают обучение за границей.

За годы независимости — мгновенье по историческим меркам — произошли огромные изменения, как в стране, так и в мире. В стране проводится радикальная экономическая реформа — переход к рыночной системе хозяйствования. Несмотря на неизбежные трудности и издержки, реформы закладывают основу новой экономической системы, которые не только вселяют надежду на будущее повышение благосостояния населения, но и делает экономическую систему страны совместимой с мировой экономикой, что позволит сполна воспользоваться преимуществами международного разделения труда в интересах республики. Политические предпосылки для этого вполне сложились: Казахстан стал полноправным членом ООН; многих международных экономических организаций и превратился в признанный международным сообществом субъект международных отношений в полном объеме. Республика все увереннее проводит и самостоятельную экономическую политику, в том числе и внешнеэкономическую, развивая взаимовыгодные международные экономические связи.

За этот короткий срок существенно изменилась и экономическая структура мира. Перестал существовать блок социалистических государств и вместе с ним «социалистическая система мирового хозяйства», державшаяся исключительно на военной мощи СССР и при его политико-экономической поддержке. Перестал существовать и сам СССР и на его месте возникли новые независимые государства, которые ищут свое «место» в сложнейшей системе мирового хозяйства. Все эти события не могли не наложить свой отпечаток и на международные экономические отношения. Распад Советского союза и мировой системы социализма коренным образом изменил расстановку сил в мире, а бывшие социалистические страны стремительно втягиваются в мирохозяйственные связи.

Все это требует адекватного отражения и в преподавании международных экономических отношений. Однако у нас нет еще «своих» учебников и очень мало учебных пособий. На рынке Казахстана появилось приличное количество литературы по данной тематике, в том числе переводная западная. Но она капля в море по сравнению с накопленной литературой советского периода в виде учебников, монографии, специализированных изданий и журналов, которыми тоже можно вполне пользоваться. Появились и первые «ласточки» казахстанских авторов. В силу известных причин первые малодоступны, вторые во многом устарели и без существенных корректировок малопригодны, третьи пока фрагментарны.

 

11. МЕЖДУНАРОДНЫЕ ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ОРГАНИЗАЦИИ
    И ПРОБЛЕМЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ МЕЖДУНАРОДНЫХ
    ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИИ

11.1. Развитие международных экономических отношений и международные организации

Возникновение и развитие международных экономических организаций — прямой результат и отражение глобальной тенденции интенсификации международных экономических отношений. Государственный суверенитет предполагает, что национальное законодательство не может быть основой регулирования международных споров. Здесь требуется иной механизм решения проблем в форме консультаций, договоренностей, сотрудничества и т.д., и, соответственно, возникают институты в форме международных организаций.

В современном мире насчитывается несколько тысяч международных организаций, призванных обеспечить политическую и экономическую стабильность и социальное благополучие во всем мире. Они могут быть мировыми или региональными, межправительственными или общественными, но резкое расширение численности этих организаций указывает на необходимость международного регулирования многих вопросов и, в первую очередь, экономических проблем.

Поскольку невозможно описать все международные экономические организации, мы здесь только укажем их группы и, в качестве примера, более подробно рассмотрим некоторые финансовые организации, с которыми тесно сотрудничает РК и которые оказывают существенное влияние на ее внешнеэкономическую политику. Кроме того, некоторые международные экономические организации были показаны в соответствующих разделах данного учебника.

Наиболее глобальной и влиятельной международной организацией современного мира является, несомненно, система Организации Объединенных наций, которая была создана в 1945 г. Хотя она выполняет больше политические функции, в рамках этой системы функционируют влиятельные международные экономические организации, такие как Конференция ООН по Торговле и Развитию (ЮНКТАД), экономические комиссии по континентам, Всемирная Торговая Организация (ВТО), Продовольственная и Сельскохозяйственная Организация ООН (ФАО) и др. Но наибольшее влияние на внешнеэкономическую политику развивающихся стран оказывают, вероятно, Международный Валютный Фонд (МВФ) и Группа Всемирного Банка, которые и рассматриваются более подробно.

За пределами ООН наиболее влиятельной, хотя и институционально не очень четко оформленной международной организацией является Организация Экономического Сотрудничества (ОЭСР), группа «семи» — своеобразный клуб наиболее экономически развитых государств современного мира, Организация Стран-Экспортеров Нефти (ОПЕК), Организация экономического сотрудничества (ОЭС) и т.д.

Имеются также и сотни региональных организаций, такие как Европейский Союз (ЕС), Содружество независимых государств (СНГ), Ассоциация государств Юго-Восточной Азии (АСЕАН) и т.д. Все они исполняют определенные функции в международных экономических отношениях.

Дальнейшая интенсификация МЭО несомненно потребует в какой-то мере создания новых или коренной реконструкции многих международных экономических организаций. Идея «Всемирного правительства» в современных исторических условиях вряд ли осуществима. Но она указывает на объективную необходимость регулирования в какой-то форме расширяющегося экономического сотрудничества и соперничества государств мира. В обозримой перспективе эту роль будут выполнять международные экономические организации.

11.2. Группа Всемирного банка

В настоящее время цель Банка состоит в оказании содействия экономическому развитию на благо бедным гражданам развивающихся стран. Международный банк реконструкции и развития был создан в 1945 году после того, как 28 стран подписали «Статут соглашения о Международном банке реконструкции и развития», который был раз работан на конференции Организации Объединенных Наций по валютно-финансовым вопросам, состоявшейся в 1944 году в Бреттон-Вудсе (США). Устав МБРР неоднократно изменялся. Банк как специализированное учреждение ООН входит в систему Объединенных Наций.

Цели:

• содействие реконструкции и развитию территорий государств — членов путем поощрения капиталовложений для производственных целей;
• поощрение частных иностранных капиталовложений в дополнение к частным инвестициям, и, если их трудно обеспечить, предоставление финансовых средств на цели производства;
• стимулирование долгосрочного сбалансированного роста и содей ствие поддержанию равновесия платежных балансов путем поощрения международных инвестиций для развития производственных ресурсов государств-членов Банка.

МБРР помогает развивающимся странам снижать нищету и финансировать капиталовложения, способствующие экономическому росту. Предоставленные средства вкладываются в дороги, электростанции, школы и оросительные сети, а также используются для осуществления такой деятельности, как пропаганда сельскохозяйственных знаний и внедрение достижений в области сельского хозяйства, подготовка преподавателей, и реализация программ улучшения качества питания детей и беременных женщин. Некоторые займы МБРР предназначаются для финансирования изменений в экономической системе стран с целью повышения их экономической стабильности и эффективности и ориентирования на рыночную экономику. Кроме того, Банк предоставляет «техническую помощь» или консультации своих специалистов правительствам стран, с тем, чтобы содействовать им в повышении эффективности определенных секторов экономики и усиления значения этих секторов для национального развития.

Эволюция функций и политики Всемирного банка. В момент учреждения Всемирного банка он представлял собой одну организацию -Международный банк реконструкции и развития. В последующие годы у Банка появились четыре подразделения — Международная финансовая корпорация, Международная ассоциация развития, Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций и Международный центр по урегулированию инвестиционных споров. Эти подразделения были созданы для разных целей, и каждый имеет собственный устав и собственных членов. Президент МБРР одновременно является президентом каждого подразделения, и один и тот же совет исполнительных директоров управляет деятельностью подразделений. Штаб-квартиры всех этих учреждений находятся в Вашингтоне (округ Колумбия).

В соответствии со Статьями соглашения Всемирный банк не имеет права руководствоваться в своей деятельности политической ситуацией в странах-членах: определяющими являются только экономические соображения. Банк также стремится к тому, чтобы развивающиеся страны с максимальной отдачей использовали заемные средства. Поэтому предоставляемые кредитные средства являются «несвязанными», то есть могут быть использованы для приобретения товаров и услуг в любой другой стране-члене.

МБРР и MAP предоставляют кредитные средства правительствам стран-заемщиков для осуществления проектов и программ экономического и социального развития, которые предусматривают повышение уровня жизни людей в результате роста производительности труда. Наряду с займами Всемирный банк предлагает консультации и техническую помощь. Теми же целями руководствуются Международная финансовая корпорация (МФК) в тесном сотрудничестве с частными инвесторами, вкладывающая средства в коммерческие предприятия развивающихся стран, и Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МИГА), созданное в целях привлечения прямых иностранных инвестиций в развивающиеся страны путем страхования капиталовложений против некоммерческого риска. Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС) разделяет стоящую перед Всемирным Банком задачу содействия росту международных инвестиций, предоставляя возможность урегулирования споров между иностранными инвесторами и принимающими странами. Перечисленные пять учреждений известны в совокупности как группа Всемирного банка.

Подразделения Всемирного банка. МБРР был основан в 1945 году и в настоящее время находится в собственности правительств 181 страны. Членами МБРР могут стать только страны, уже являющиеся членами Международного валютного фонда (МВФ). Это требование объясняется тем, что страны-члены Банка обязаны проводить свою валютно-финансовую политику в соответствии с положениями Устава МВФ. Вступление в члены МБРР сопряжено с подпиской на его акционерный капитал. Количество акций распределяется между странами-членами пропорционально их квоте в МВФ, что, в свою очередь, отражает относительное место каждой страны в мировой экономике. Члены вносят лишь небольшую часть стоимости своей доли; оставшаяся часть уставного капитала считается «гарантийной» и подлежит оплате только в случае неспособности МБРР выполнять свои обязательства, хотя этого никогда не случалось.

МБРР предоставляет займы только кредитоспособным заемщикам — правительствам, государственным ведомствам и частным предприятиям под государственные гарантии — и только под перспективные проекты, обещающие высокую реальную норму прибыли для экономики страны. МБРР придерживается правила не пересматривать сроки погашения задолженности и никогда еще не терпел убытков по предоставленным займам. Деятельность Банка направлена не на максимизацию прибыли, а на предоставление кредитов для развития по самой низкой стоимости. Тем не менее, с 1948 года МБРР неизменно отмечает чистый доход.

Право голоса в органах МБРР определяется паем в его уставном капитале — применяется система «взвешенных голосов» — каждое государство имеет 250 «базисных» голосов независимо от величины взноса в капитал и дополнительно по одному голосу на каждые 100 тыс. единиц СДР его квоты. Решения в Совете обычно принимаются простым большинством (не менее половины) голосов, а для принятия наиболее важных решений требуется квалифицированное большинство голосов (85 % общего количества). Примечательно, что в настоящее время к мелким пайщикам относятся не только такие развивающиеся страны, как Вьетнам или Лаос, но и восточноевропейские страны — Албания, Болгария, Венгрия, Польша, Румыния, Чехия, Словакия, бывшие союзные республики СССР, большинство из которых вступило в МБРР в начале 90-х годов и проводит курс радикальных социально-экономических реформ, активно поддерживаемых МВФ и МБРР.

Уставный капитал МБРР, образуемый путем подписки стран-членов на его акции, первоначально не превышал 10 млрд. долларов. Переориентация деятельности Банка на обширный регион развивающихся стран вынудила руководство постоянно увеличивать его кредитные ресурсы. В результате подписной капитал к середине 1993 г. достиг 165 млрд. долл. Таким образом, в настоящее время МБРР по своему акционерному капиталу превратился в крупнейший банк мира. Несмотря на резкое увеличение капитала Банка в 80-е годы, оплаченная часть снизилась до 7% суммы акций МБРР, распределяемых среди стран-членов. Остальная часть подписки может быть востребована Банком лишь в случае отсутствия у него ресурсов для срочного погашения своих обязательств. Именно эта, большая, часть и служит тем гарантийным фондом, под который МБРР заимствует значительные средства, прежде всего на мировом рынке, выпуская облигационные займы для расширения своих кредитных операций. Таким способом Банк содействует экспорту капитала из промышленно развитых стран в развивающиеся, выполняя роль посредника между ними и обеспечивая частных инвесторов двойной гарантией — самого МБРР и правительств стран-членов. Поэтому частные банки и другие кредитно-финансовые институты охотно вкладывают свободные капиталы в облигации МБРР; получая по этим высоко котируемым облигациям солидный доход (в среднем около 7% годовых), инвесторы освобождены от риска.

В последние годы МБРР выступает в роли крупнейшего заемщика на мировом финансовом рынке, заняв среди межгосударственных инвестиционных банков наибольший удельный вес в сумме выпускаемых им облигационных займов. МБРР поддерживает относительно высокий уровень ссудного процента, что отвечает интересам частных инвесторов, ищущих наиболее выгодные условия приложения своих капиталов. Следовательно, Банк с самого начала своей деятельности оказывает заметное влияние на международное движение долгосрочных капиталов. Именно через него частный капитал США, а позднее и других промышленно развитых стран широким потоком направился в страны Азии, Африки и Латинской Америки, что способствовало возобновлению экспорта капитала, прерванного мировым экономическим кризисом 1929-33 гг. и второй мировой войной.

Кредитные средства МБРР поступают главным образом за счет привлечения средне- и долгосрочных заимствований на международных рынках капитала. Средства также привлекаются у центральных банков и других правительственных учреждений по рыночным процентным ставкам. Прочное положение МБРР на рынках достигается благодаря консервативной политике кредитования, мощной финансовой поддержке со стороны стран-членов, а также в результате рационального финансового управления. Наряду с заимствованием капитала значительные средства поступают за счет взносов стран-членов в уставный фонд, нераспределенной прибыли и поступлений от погашения займов. Страны, имеющие доступ к кредитам МБРР, подразделяются по показателю ВНП на душу населения (выраженному в американских долларах) на следующие категории:

1. свыше 5 295;
2. 3 036-5 295;
3. 1 466-3 035;
4. 766 — 1 465 (Казахстан).

В некоторых случаях, когда страна-заемщик не выплачивает проценты по займу, или амортизационные выплаты, или другие оговоренные платежи по кредиту с просрочкой более чем на 6 месяцев, МБРР придает такому кредиту статус «не накапливаемого», т.е. не приносящего прибыли Банку, если только специалисты Банка не уверены, что необходимая сумма будет собрана в ближайшее время. Банк с момента признания какого-либо кредита «не накапливаемым» не учитывает просроченную сумму в своей текущей прибыли, а страна, нарушившая график выплат, теряет доступ к новым займам. Только после того, как Банк действительно получит просроченную сумму, она учитывается в доходной части баланса, а страна-нарушитель лишь по истечении долгого периода «хорошего кредитного поведения» вновь получит доступ к новым кредитам МБРР. «Хорошее кредитное поведение» стимулируется такими льготами, как возможность получить кредит по льготным ставкам (в лучшем случае по ставке, по которой МБРР сам заимствовал данные средства), а также право беспроцентного использования кредита на протяжении определенного периода времени.

Коллективный риск обеспечивается Фондом Совместного Обеспечения Возможных Потерь по Кредитам, в котором каждая страна имеет резервный вклад. Банк использует средства Фонда в случае, если основной заемщик или группа заемщиков не обслуживают долги в течение длительного периода.

Прибыль Банка формируется за счет:

1. процента от выданных кредитов и различных видов комиссии;
2. прибыли от инвестиционной деятельности;
3. прибыли от операций с ценными бумагами;
4. прочих источников.

Из полученной прибыли формируются:

• специальные резервы для покрытия возможных убытков Банка от невыплат заемщиками;
• общие резервы на коммерческие нужды Банка.

Общие резервы в основном формируются из средств, полученных в предыдущие годы. Часть нераспределенной прибыли является источи никем всевозможных трансфертов, как то:

• для членов MAP на нужды облегчения долгового бремени;
• в фонд помощи странам сектора Газа;
• в фонд помощи Руанде;
• в фонд помощи Боснии и Герцеговине;
• в фонд защиты окружающей среды;
• в фонд помощи странам бывшего СССР.

MAP была создана в 1960 году в целях оказания помощи развивающимся странам, которые не способны заимствовать на условиях МБРР, носящих более коммерческий характер. Кредиты MAP предоставляются беднейшим странам — в первую очередь тем из них, валовой национальный продукт которых на душу населения составлял в 1997 году не более 925 долларов в год. На основании такого критерия в эту группу попадает около 70 стран. В исключительных случаях временное право на кредиты MAP предоставляется странам с ВНП на душу населения свыше установленной предельной суммы, проводящим кардинальные структурные преобразования, но не отвечающим критериям кредитоспособности, необходимым для получения займов МБРР. Исключение также делается для малых островных государств.

Члены MAP подразделяются на 3 категории по тому же показателю, что и в МБРР:

1. 1466-3035,
2. 766-1465,
3. меньше-765.

Членство в MAP открыто для всех членов МБРР, и сегодня их насчитывается 160. В отличие от МБРР, кредитные ресурсы MAP поступают преимущественно от более богатых стран-членов, хотя некоторые развивающиеся страны также делают взносы в MAP. Ресурсы MAP пополняются и за счет отчислений чистой прибыли МБРР и поступлений от погашения займов.

Кредиты MAP предоставляются только правительствам. Сроки их погашения составляют 35-40 лет. Проценты по таким кредитам не взимаются, но предусмотрен небольшой сбор за обслуживание, в настоящее время составляющий 0,75%, а также ежегодный сбор в размере 0-0,5% от неразмещенной части кредита за резервирование кредитных средств. В настоящее время этот сбор равен нулю. Хотя в юридическом и финансовом отношении MAP является самостоятельной организацией, она имеет общий штат сотрудников с МБРР, а финансируемые проекты должны отвечать тем же критериям, что и проекты, поддерживаемые МБРР.

МФК была создана в 1956 году и в ее задачи входит содействие росту частного сектора развивающихся стран и оказание помощи в мобилизации внутреннего и иностранного капитала для этой цели. Членами МФК являются 174 страны. В юридическом и финансовом отношении МФК и Всемирный банк являются самостоятельными организациями. МФК имеет собственный штат сотрудников и юрисконсультов, но пользуется административными и другими службами Всемирного банка.

МФК содействует в осуществлении проектов за счет предоставления займов и инвестирования средств в акционерный капитал. В отличие от большинства многосторонних учреждений МФК не принимает гарантии правительства при предоставлении финансирования. Как и другие частные финансовые учреждения, МФК предлагает свои финансовые и прочие услуги по рыночным ценам, отражающим стоимость собственных привлеченных средств и обеспечивающим прибыльность операций. МФК разделяет со своими партнерами весь риск, связанный с реализацией проектов.

Ресурсы МФК состоят главным образом из взносов государств-членов, процентов с предоставленных займов, финансовых сборов, дивидендов и участия в прибылях, доходов от продажи акций, платы за услуги, депозитов и операций с ценными бумагами, а также из средств, извлеченных на международных рынках капитала.

МЦУИС был создан в 1966 году для содействия международной инвестиционной деятельности за счет создания механизмов урегулирования, согласования и арбитражного разбирательства споров, возникающих между иностранными и принимающими странами. Положения, предусматривающие арбитраж в рамках МЦУИС, стали стандартным элементом международных инвестиционных соглашений, законов об инвестициях, двусторонних и многосторонних инвестиционных договоров. В МЦУИС входит 129 членов. МЦУИС ведет исследовательскую работу, предлагает консультации и публикует материалы по вопросам арбитражного и инвестиционного права.

МИГА было создано в 1988 году. Основное назначение Агентства -содействие притоку инвестиций для целей развития экономики стран-членов путем предоставления гарантий иностранным инвесторам, гарантий против потерь, связанных с рисками некоммерческого характера. МИГА также предоставляет странам-членам консультативные услуги для создания благоприятных условий для инвестирования и развития информационной базы, необходимой для притока капитала.

МИГА также является самостоятельной организацией группы Всемирного банка. Как и МФК, Агентство имеет собственный бюджет и состав стран-членов (145 членов), но, аналогично Всемирному банку, призвано содействовать экономическому росту развивающихся стран из числа своих членов.

Важнейшим источником финансирования является основной капитал. Конвенция МИГА предусматривает, что промышленно развитые страны должны вносить 0,5% своей доли в конвертируемой валюте. Еще 10% каждая страна вносит в форме не обращающихся на открытом рынке беспроцентных долговых обязательств. Остаток представляет собой резервный капитал. До 25% взносов развивающихся стран может вноситься в их собственной валюте.

11.3. Международный валютный фонд

Бреттон-Вудская конференция привела к созданию Международного валютного фонда (МВФ). Целью создания МВФ было обеспечение более строгой финансовой дисциплины стран-членов и более стабильных валютных курсов. Дисциплина валютных курсов должна была поддерживаться странами, проводящими денежно-кредитную политику, направленную на достижение стабильного уровня цен и равновесие платежного баланса. Если страна допустила чрезмерный уровень инфляции, то она будет испытывать снижение объемов экспорта и рост объемов импорта. В результате она потеряет международные резервы и произойдет снижение курса валюты этой страны по отношению к другим валютам.

Итак, МВФ начал функционировать в конце второй мировой войны. Став международным финансовым институтом, МВФ сегодня включает в себя 182 государства. МВФ был утвержден для поддержания обменных курсов валют и финансовой стабильности, а также для увеличения валютного сотрудничества стран-членов. МВФ был создан в основном для преодоления проблем неконвертируемости валют, торговых и платежных ограничений, нестабильности рынка иностранной валюты, которые преобладали в 30-е и 40-е годы. Штаб-квартирой МВФ является Вашингтон, где планируется и выполняется большая часть всех административных и финансовых операций МВФ.

Функции Международного валютного фонда

Кратко изложить функции МВФ можно следующим образом:

1. Предоставляет ликвидные средства странам-членам, которые испытывают нехватку международной ликвидности или покупатель ной способности;
2. Контролирует торговлю и систему платежей стран-членов, чтобы обеспечивать их либерализацию и свободную основу заключения сделок;
3. Побуждает страны проводить финансовую политику, которая при ведет к стабильным экономическим взаимоотношениям с остальными странами мира и тем самым внушит доверие к существую щей сегодня валютной системе и международным договоренностям об осуществлении платежей;
4. Содействует принятию странами-членами экономических про грамм, направленных на регулирование платежного баланса.

Два основных момента в Уставе МВФ обеспечивают гибкость в достижении внешнего равновесия:

1. Кредитные услуги МВФ. МВФ готов предоставлять валютные кредиты своим членам, чтобы дать им возможность преодолеть пери од, на протяжении которого баланс текущих операций находится в де фиците, а проведение более жесткой кредитно-денежной или бюджет ной политики оказало бы нежелательной воздействие на занятость в стране. Общий резерв золота и валюты, формируемый членами, пред ставляет ресурсы МВФ, используемые в этих кредитных операциях.
2. Регулируемые паритеты. Хотя валютный курс страны зафиксирован, его можно изменить — девальвировать или ревальвировать, если МВФ признает, что платежный баланс страны находится в состоянии «фундаментального неравновесия». В Уставе нет определения фундаментального неравновесия, однако этот термин применялся по отношению к странам, постоянно испытывающим неблагоприятное воздействие международных изменений на спрос их товары. Без девальвации в таких странах была бы более высокая безработица и большой дефицит баланса текущих операций до тех пор, пока внутренний уровень не упал бы достаточно низко, чтобы восстановить внутренний и внешний баланс. С другой стороны, девальвация может одновременно улучшить ситуацию и с занятостью, и со счетом текущих операций, исключая, таким образом, длительный и болезненный процесс восстановления равновесия, в ходе которого международные резервы все равно бы утекли.

МВФ ссужает деньгами только те страны, которые испытывают затруднения в области внешнеэкономических расчетов, т.е. те страны, которые не аккумулируют достаточно иностранной валюты для оплаты товаров, покупаемых ими за границей. Деньги, получаемые страной, складываются из поступлений от экспорта, оказания услуг (таких как банковские операции и страхование) и туризма. Денежные средства также поступают от капиталовложений за границей и, в случае беднейших стран, от более обеспеченных стран в виде помощи. Однако страны, как и люди, могут тратить больше, чем они зарабатывают, на время сглаживая эту разницу тем, что берут в долг пока не исчерпают свой кредит, что в конце концов и случается. Когда это происходит, страна должна столкнуться с рядом неприятных реальностей, и не последними из них являются, как правило, потеря покупательной способности своей валюты и вынужденное сокращение импорта из других стран. В такой ситуации страна может обратиться к МВФ за помощью, который на время снабдит ее достаточным количеством иностранной валюты, позволяющим исправить нарушения экономической жизни с тем, чтобы стабилизировать свою валюту и укрепить торговлю.

Столкнувшись с проблемой внешнеэкономических расчетов, страна может немедленно изъять сумму в 25% своей квоты, выплаченную МВФ в золоте или конвертируемой валюте. Если же этого недостаточно для покрытия нужд, страна, находящаяся в более тяжелой ситуации, может обратиться в МВФ с просьбой о предоставлении большей суммы и имеет право в течение нескольких лет на совокупный заем, превышающий более, чем в четыре раза сумму, выплаченную ей в качестве квоты.

Квоты и право голоса.

Вступая в МВФ, каждая страна вносит определенную сумму денег, называемую квотой, своего рода членский взнос. Квоты имеют разнообразное назначение. Во-первых, они образуют объединенные денежные запасы, которыми МВФ пользуется для предоставления займов своим членам, испытывающих финансовые трудности. Во-вторых, на их основе определяется сумма, которую внесший взнос член может занять у МВФ или получить при периодическом распределении специальных активов, известных как СДР. Чем больше взнос, тем более значительные кредиты в случае необходимости может получить страна-член. В-третьих, они определяют вес голоса каждого члена. На основе анализа благосостояния и функционирования экономики страны, МВФ самостоятельно устанавливает размер квоты, которую должен выплатить тот или иной член. Чем богаче страна, тем больше ее квота. Размер квоты пересматривается каждые пять лет и может либо увеличиваться, либо уменьшаться в зависимости от потребностей МВФ и экономического процветания страны. В 1945 году 35 членов МВФ выплатили 7,6 млрд. долларов, а в 1992 году 156 членов МВФ выплатили около 130 млрд. долларов. Соединенные Штаты, являясь самой большой экономической державой мира, вносят в МВФ основную долю, составляющую около 20 % от общей суммы квот; Мальдивы, маленькая островная республика в Индийском океане, имеют наименьшую квоту, внося при этом около 3 млн. долларов.

Казахстан вступил в Международный валютный фонд 15 июля 1992 г. Представительство в РК открыто 15 августа 1992 г. Членство Казахстана в МВФ определяется квотой в размере 247,5 млн. СДР.

11.4. Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР)

Европейский банк реконструкции и развития, самый молодой из подобных себе структур, был создан в 1990 году и явился по сути региональным банком развития для Европы, в то же время имея своими членами страны бывшего СССР и несколько других крупнейших по своему значению стран мира. Основной целью его создания была помощь странам бывшего социалистического блока в переходе от централизованного, планового управления экономикой к рыночными методам управления. Поэтому его политика в отличие от МВФ, МБРР, АБР и других была изначально направлена на решение специфических проблем структурного характера, более глубоких в своей основе чем те, с которыми ранее приходилось сталкиваться этим международным институтам. Банк в своей деятельности постарался учесть разнообразный опыт, накопленный МВФ и МБРР, скажем, в странах Латинской Америки с тем, чтобы избежать повторения ошибок, связанных с деятельностью в развивающихся странах. Согласно учредительным документам ЕБРР, около 40% средств банка будет вкладываться в государственный сектор стран-участниц, около 60% — в частный сектор. Подобного распределения средств не наблюдалось ни в одном международном финансовом институте. Руководство объясняет подобную расстановку по пониманием того, что «шоковая терапия» не всегда является действенным средством, поэтому переходный период не должен быть слишком скоротечным, хотя в перспективе и ожидается денационализация оставшейся после приватизации основных объектов другой части, в особенности убыточных и малоэффективных.

ЕБРР не берет на себя обязательств по вопросам платежных балансов стран-участниц, конвертируемости их национальных валют, проблемам задолженности. Являясь банком развития, он уделяет центральное внимание развитию частного сектора: средних и малых предприятий, способствуя в то же время программам по приватизации, инфраструктуре, оказывая техническую помощь.

Деятельность ЕБРР носит политическую окраску. В Уставе записано, что он является сторонником демократии, многопартийности, свободы личности и слова. Если руководство банка решит, что страна не следует вышеназванным принципам, то деятельность его может быть приостановлена на данной территории. Большое значение придается также экологическим проблемам. Ежегодно публикуется подробная информация о влиянии деятельности банка на окружающую среду наравне с отчетом о финансовом положении и убытках.

Значительная роль в деятельности ЕБРР отводится привлечению прямых инвестиций в страны-заемщицы. Для этого в государствах, где процесс приватизации идет успешно, банк выступает в качестве финансового учредителя и центрального владельца новых приватизированных компаний. Он может обеспечивать инвестирование в основные капиталы, которые в другом случае не получили бы финансирования. Однако о приобретении всего пакета акций (контрольного) не может быть и речи. Банк не берет также ответственность за управление предприятием.

Огромные требования предъявляются ЕБРР и к страховому покрытию рисков, которое должно обеспечить само предприятие. Высока и степень требования к эффективности использования подотчетных средств. Необходимо также отметить, что подобное прямое инвестирование является новым явлением для всех международных кредитно-финансовых организаций. Дабы не повторить печального опыта задолженности стран Латинской Америки, где выплаты, связанные с погашением росли быстрее, чем экспортные возможности, а для нас сейчас это особо актуально, ЕБРР осуществляется новая кредитная политика-акцент не на выделение кредитов, а на передачу капитала в виде прямых инвестиций в акционерный капитал. Для этого, кроме вышеперечисленного, банк предоставляет гарантии и участвует в подписке и покупке долговых обязательств.

Переход от централизованного управления к открытой рыночной системе, основанной на самостоятельных решениях относительно инвестирования и кредитования, зависит во многом и от наличия сильных коммерческих банков, других финансовых институтов, располагающих достаточными ресурсами, поэтому ЕБРР включает в свою программу помощи и содействие в улучшении работы местных банков. Зачастую это делается путем привлечения коммерческих банков к непосредственной работе с кредитами ЕБРР. Таким банком оказывается как финансовая, так и многосторонняя техническая помощь.

11.5. Азиатский банк развития (АБР)

АБР был основан в декабре 1966 года, около двух десятилетий после окончания второй мировой войны во времена, когда Азиатский и Тихоокеанский регионы были раздираемы конфликтами и находились под давлением голода, безграмотности и болезней. Он зародился как средство покрытия дефицита во внешних ресурсах, необходимых для восстановления разоренных экономических регионов.

Структура АБР.

АБР является международным учредителем развития финансирования в азиатском и Тихоокеанском регионе со штаб-квартирой в Маниле (Филиппины).

АБР включает в себя 55 стран-участниц, из которых 39-принадлежат к Азиатскому и Тихоокеанскому региону, 16 — Северной Америке и Западной Европе.

Высшим органом АБР, определяющим политику, является совет Правления, который проводит ежегодные встречи. Правление состоит из 12 Директоров, каждый из которых имеет заместителя. Восемь директоров представляют региональные страны, не относящиеся к региону.

На начало 1995 года штатный персонал Банка составлял 1850 человек 42 национальностей. Профессиональный штат — 625 человек, вспомогательный — 1198 человек.

Членство в Банке открыто для стран-членов Экономической и социальной комиссии ООН для Азии и Тихого океана (ЭСКАТО) и региональных стран, являющихся членами ООН или любых его специализированных агентств.

Основной целью АБР является обеспечение экономического и социального прогресса входящих в него развивающихся стран путем кредитования и обеспечения технической помощи.

Приоритетными направлениями деятельности АБР являются:

• финансирование программ развития развивающихся государств азиатского и тихоокеанского регионов;
• содействие их внешней торговле;
• оказание финансовой, технической и экономической помощи.

Банк играет важную роль в мобилизации ресурсов из государств Азии, Европы, Ближнего Востока и Северной Америки для проведения как обычных, так и льготных заемных операций в целях удовлетворения потребностей стран Азиатско-тихоокеанского региона.

Основной функцией Банка является предоставление помощи в целях ускорения экономического роста и сотрудничества в Азиатско-тихоокеанском регионе посредством:

• поощрения государственных и частных инвестиций в целях устойчивого развития стран-членов Банка;
• использование собственных ресурсов в качестве займов развивающимся государствам-членам АБР;
• обеспечения потребностей развивающихся стран в помощи, а так же координирования их планов экономического развития и экономической политики.

Устав Банка обязывает получателя займа размещать заказы преимущественно в странах-членах АБР. Любое решение Банка может быть блокировано двумя странами — Японией и США, владеющими вместе одной третью голосов.

Банк представляет два вида займов:

• Займы из обычных капитальных ресурсов (ОКР), составляющих 68,8% всего кредитования Банка и займы Азиатского фонда Развития (АФР). Займы из ОКР предоставляются развивающимся странам — членам Банка со средним доходом, в то время как займы из АФР предоставляются самим бедным развивающимся странам — участникам на очень льготных условиях. (По классификации АБР Казахстан входит в группу стран с доходом менее среднего и приемлем для финансирования из ОКР и небольшое суммы из АФР). Процентная ставка для займов Банка из ОКР определяется каждые 6 месяцев. Она варьировалась от 6,26% до 10,5% в год в зависимости от стоимости займа от 10 до 30 лет, включая льготный период от 2 до 7 лет.
• Льготные займы для самых бедных стран-заемщиков являются беспроцентными и предусматривают всего 1% в год (за услуги) с периодом погашения от 35 до 40 лет, включая льготный период в 10 лет.

Займы и безвозмездная техническая помощь предоставляются для широкого круга деятельности в следующих секторах экономики:

• сельское хозяйство и агропромышленный комплекс, рыболовство, промышленные культуры, животноводство, производство удобрений;
• энергетика: электроэнергия, очистка естественных газов, топливные минералы и другие формы энергии;
• промышленность и не топливные материалы;
• финансы: финансовые инструменты развития, развитие рынка капиталов, приватизация;
• транспорт и связь: автомобильные дороги и автомобильный транспорт, порты и суда, авиация, железные дороги;
• социальная инфраструктура: водоснабжения и санитария, образования, развитие городов и жилищное строительство, здравоохранение и население;
• мультисектор: охватывает различные области деятельности.

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Как уже отмечалось во введении, структура настоящего учебного пособия несколько отличается от традиционных учебников по международной экономике. Традиционно международные экономические отношения состоят из двух больших разделов: внешней торговли и валютно-финансовых отношений. Поэтому эти разделы достаточно освещаются не только в учебниках, но и в специальной литературе. Что касается остальных форм международного экономического сотрудничества или соперничества, то они рассматриваются уже по усмотрению автора или авторского коллектива. Поэтому многие из важнейших проблем международной экономики остаются за пределами учебников и учебных пособий и недостаточно систематизированы. Поэтому мы в силу своих возможностей пытались восполнить этот пробел.

В частности опущен раздел «Международные валютные, финансовые и кредитные отношения», который является основным в большинстве учебников по международной экономике. Это сделано сознательно, так как по указанной теме имеется, кроме учебников, обширная специальная литература. По теме международное движение факторов производства большее внимание обращено международной миграции трудовых ресурсов, так как этот вопрос очень часто не освещается вообще.

И, наконец, введен специальный раздел по платежному балансу страны, который рассматриваются обычно или очень кратко, или вовсе опускается. Обычно этот вопрос включается в раздел международных финансов. Но платежный баланс является итоговым документом всей внешнеэкономической деятельности страны и логически должен завершать курс по международной экономике.

Надо отметить еще то, что мировая экономика как целостная система еще не сформировалась, но, видимо, находится на стадии становления. Поэтому трудно в одном учебнике или пособии дать исторически и логически взаимосвязанные отображения этого сложного объекта. Поэтому мы остановились на тех вопросах, которые по нашему мнению указывают на тенденции развития мировой экономики и международных экономических отношений.