Полицейские Караганды задержали семерых работников карагандинского филиала дочернего банка «Сбербанка России». Персонал во главе с начальником службы безопасности сфальсифицировал 88 кредитных досье. Ущерб превышает 100 миллионов тенге.
Сотрудники управления по борьбе с организованной преступностью и следственного управления департамента внутренних дел Карагандинской области задержали семерых работников Карагандинского филиала АО «Сбербанк», являющегося дочерним банком АО «Сбербанк России».
Установлено, что семеро работников банка на протяжении двух лет — с 2013 по 2014 годы оформляли на подставных лиц кредиты на потребительские нужды. На сегодняшний день службой собственной безопасности алматинского головного офиса совместно с сотрудниками следственного управления и управления по борьбе с организованной преступностью выявлены 88 фиктивных кредитных историй. Ни один из 88 человек не имел постоянной работы, соответственно, не имел доходов. Практически за каждым числился шлейф кредитов в других банках второго уровня, причем, по этим кредитным займам имелись задолженности. Кредитная история этих людей была подпорчена, все они признаны банками, перед которыми у них имелись кредитные обязательства, неплатежеспособными, и были внесены в так называемый «черный» список.
Однако непорядочные работники карагандинского подразделения АО «Сбербанк», выдали этим неплатежеспособным гражданам 88 кредитных займов. Суммы кредитов колебались от 500 тысяч до полутора миллиона тенге.
Схема поиска людей, на которых «вешались» заведомо невозвратные кредиты, была четко отработанной. Известно, что несколько безработных граждан приводили в банк людей, которым нужны были кредиты, и знакомили их с кредитным менеджером, либо с начальником службы безопасности, либо с другими специалистами, занимающимися оформлением кредитов для физических лиц. Эти должностные лица, по версии следствия, фальсифицировали документы, указывая в них, будто у клиента есть пенсионные накопления, постоянная работа и доходы. А также прилагали к кредитному досье фиктивный документ об отсутствии кредитов в других банках. После чего кредитный комитет, введенный в заблуждение своими же работниками, одобрял выдачу займов, которые впоследствии не выплачивались. В итоге получатель кредита отдавал часть денег сотрудникам банка за содействие, вторую часть от заемной ссуды передавал лицу, которое привело его в банк, и остаток оставлял себе.
В настоящий момент трое сотрудников «Сбербанка» находятся в следственном изоляторе, среди которых начальник службы безопасности. Еще четверо подозреваемых находятся под подпиской не выезде и залогом. Все они подозреваются в мошенничестве в группе лиц по предварительному сговору по статье 190 Уголовного кодекса.
— Цифра 88 – это не окончательное количество фиктивных кредитных досье, которые создавались сотрудниками банка. Это данные 2013-2014 годов. Проверка документов за 2015 год еще ведется, — прокомментировал руководитель следственно-оперативной группы по расследованию мошенничеств, начальник отдела следственного управления департамента внутренних дел Алмаз Саламатов. — Создана следственная группа из числа профессиональных работников, следствие ведется.
Остается открытым вопрос о том, какой статус в рамках уголовного дела получат 88 человек, взявшие липовые кредиты.
— Кем они станут – подозреваемыми или свидетелями, решается. Де-юре, конечно, это соучастники мошенничества. Но вполне возможно, что уголовное преследование в отношении них может быть прекращено на основании статьи 65 Уголовного кодекса «Освобождение от уголовной ответственности в связи с деятельным раскаянием». Этот вопрос решается. Кому будет хорошо от того, что мы привлечем к ответственности всех 88 получателей кредитов и тем самым окончательно разрушим 88 судеб, не дав им встать на ноги, не дав возможности погасить кучу кредитов? Они находятся на грани нищеты, у них по несколько просроченных кредитов. Я не склонен их жалеть, но есть такие понятия как человечность и сострадание. Ведь они большую часть займа в «Сбербанке» отдали тем, кто придумал эти аферы. Эти получатели кредитов проявили юридическую неграмотность, поверив словам того, кто их привел в банк, о том, что платить за кредиты не придется, — сказал Алмаз Саламатов. – Да, незнание закона не освобождает от ответственности, но в данном случае будет целесообразно наказывать организаторов, которые прекрасно знали, какие последствия наступят от фальсификации кредитных документов и присваивания части чужого кредита.
Расследование продолжается. В Карагандинском филиале «Сбербанка» идет комплексная ревизия.
